Müştərini Tanı

KYC və AML nədir?

KYC - “Müştərini Tanı”, AML isə - “Pul Yuyulmasına Qarşı Mübarizə” deməkdir. Hər ikisi onlayn oyun platformalarının təhlükəsiz və qanuni fəaliyyət göstərməsi üçün vacib proseslərdir.

KYC oyunçunun kimliyinin həqiqətən kim olduğunu yoxlamaq deməkdir. Mərc saytları şəxsiyyət vəsiqəsi, ünvanı təsdiqləyən sənəd və ya ödəniş məlumatları kimi sənədləri tələb edərək, oynayan şəxsin real və qanuni olaraq iştirak edə biləcəyini təsdiqləyirlər. Bu proses saxta hesabların yaradılmasının qarşısını alır və oyunçuların vəsaitlərini qoruyur.

AML isə pul yuyulması və digər maliyyə cinayətlərinin qarşısını almağa yönəlib. Pul yuyulması o zaman baş verir ki, kimsə qanunsuz yolla əldə etdiyi vəsaiti gizlətmək və ya hərəkət etdirmək üçün oyun platformalarından istifadə etməyə çalışır. Bunun qarşısını almaq üçün onlayn platformalar əməliyyatları izləyir və qeyri-adi mərc nümunələrini yoxlayırlar.

KYC və AML birlikdə oyun operatorlarına qanuna riayət etməyə və bütün oyunçular üçün təhlükəsiz mühit yaratmağa kömək edir. Bu proses bəzən vaxt aparan görünsə də, oyunçuların və platformanın fırıldaqçılıq və sui-istifadədən qorunması üçün mühüm addımdır.

KYC və AML arasındakı fərq

KYC və AML birlikdə işləyir, lakin oyunçunun yoxlanılması və risklərin idarə olunmasının fərqli hissələrinə diqqət yetirirlər. KYC, əslində, daha geniş AML prosesinin bir hissəsidir. O, oyun platformalarına oyunçuların kimliyini təsdiqləməyə kömək edir. AML isə daha geniş sistemdir.

KYC-ni ilk addım kimi düşünün. Bu mərhələ şəxsiyyət vəsiqəsi, ünvan və ödəniş məlumatları kimi informasiyaların toplanması və yoxlanılması ilə bağlıdır. Bu məlumatlar toplandıqdan sonra AML prosesi oyunçunun hesabından necə istifadə etdiyini izləyir. Məsələn, AML alətləri oyunçunun birdən-birə çox yüksək məbləğlər yatırdığını və ya pulu bir neçə hesab arasında hərəkət etdirdiyini aşkar edə bilər.

Yəni KYC əsasən şəxsiyyətin təsdiqinə yönəlib, AML isə qeydiyyatdan sonra davranış və əməliyyatların izlənilməsinə diqqət edir. KYC oyun platformalarına kimlərin oynadığını təsdiqləməyə kömək edir. AML isə istifadə olunan vəsaitin qanuni mənbədən gəldiyinə əmin olur. Hər iki sistem birlikdə təhlükəsiz və şəffaf oyun mühiti yaratmaq üçün vacibdir.

KYC yoxlamalarını nə tətikləyə bilər?

KYC yoxlamaları yalnız qeydiyyat zamanı aparılmır. Onlayn oyun platformaları oyunçu hesablarını qorumaq və qanuni tələblərə əməl etmək üçün bu prosesi müxtəlif mərhələlərdə tələb edə bilər.

Bu yoxlama oyunçunun fəaliyyəti dəyişəndə və ya qeyri-adi göründükdə tələb oluna bilər. Məsələn, çox böyük məbləğdə depozit və ya çıxarış edilməsi şübhə yarada bilər. Oyun platforması həmçinin oyunçu ünvan, e-poçt və ya ödəniş üsulu kimi şəxsi məlumatlarını yenilədikdə də yenidən təsdiqləmə istəyə bilər.

Bəzən KYC yoxlamaları bütün oyunçu hesablarının mütəmadi yoxlamaları zamanı da həyata keçirilir. Bu auditlər istifadəçilərin hələ də təsdiqlənmiş olduğunu və təqdim etdikləri sənədlərin qüvvədə qaldığını yoxlamağa kömək edir. Əsas məqsəd platformanı təhlükəsiz saxlamaq, fırıldaqların qarşısını almaq və pul yuyulmasına qarşı qaydalara riayət etməkdir.

Aşağıda mərc platformalarında KYC yoxlamasını tətikləyən ən ümumi səbəblərlə tanış ola bilərsiniz.

Qeyri-adi oyun davranışı

Oyunçunun fəaliyyəti qəfil dəyişdikdə, platforma KYC yoxlaması tələb edə bilər. Bu, oyunçu çox yüksək mərc etməyə başladıqda, böyük məbləğdə depozit etdikdə və ya fasiləsiz uzun müddət oynadıqda baş verə bilər. Belə davranış vəsaitlərin düzgün istifadə olunmaması və ya şübhəli fəaliyyətin göstəricisi ola bilər. KYC yoxlaması hesabın doğru şəxsə məxsus olduğunu və bütün əməliyyatların qanuni şəkildə aparıldığını təsdiqləməyə kömək edir.

Müəyyən edilmiş çıxarış limitinə çatmaq

Əksər mərc platformalarının müəyyən edilmiş çıxarış limiti olur. Oyunçu bu limitə çatdıqda və ya onu aşdıqda, vəsaitin çıxarılması üçün adətən KYC yoxlaması tələb olunur. Bu yoxlamanın məqsədi qazancın həqiqi sahibinə göndərildiyini və vəsaitin ədalətli oyun nəticəsində əldə olunduğunu təsdiqləməkdir. Bu həm oyunçunu, həm də platformanı fırıldaqçılıq və icazəsiz çıxarışlardan qoruyur.

Şəxsi məlumatların və ya ödəniş məlumatlarının dəyişdirilməsi

Oyunçu şəxsi məlumatlarını yenilədikdə və ya ödəniş üsulunu dəyişdikdə, platforma yeni KYC yoxlaması başlada bilər. Buna yeni bank məlumatları, fərqli ünvan və ya yeni telefon nömrəsi daxil ola bilər. Oyun platforması bu dəyişikliklərin hesab sahibinin özü tərəfindən edildiyini və kənar şəxsin qanunsuz giriş cəhdi olmadığını təsdiqləməlidir.

Kazinolar tərəfindən aparılan mütəmadi yoxlamalar

Onlayn oyun platformaları qaydalara uyğun qalmaq üçün hesabları mütəmadi olaraq yoxlayır. Bu yoxlamalar zamanı oyunçulardan, əvvəlcə KYC yoxlamasından keçmiş olsalar belə, yenilənmiş sənədlər təqdim etmələri tələb oluna bilər. Bu, oyunçunun məlumatlarının hələ də aktual olduğunu və şübhəli fəaliyyətin baş vermədiyini təsdiqləməyə kömək edir. Eyni zamanda şəffaflığı təmin edir və oyunçu ilə platforma arasında etimad yaradır.

KYC yoxlamasını tamamlamaq üçün lazım olan məlumatlar

Mərc platformasında KYC prosesini uğurla keçmək üçün oyunçular düzgün şəxsi məlumatları və təsdiqləyici sənədləri təqdim etməlidirlər. Bu məlumatlar platformaya oyunçunun şəxsiyyətini, yaşını və yaşayış yerini təsdiqləməyə kömək edir. Bunlar qanunla tələb olunan vacib detallardır.

Aşağıda mərc platformalarının tələb etdiyi məlumatların siyahısı ilə tanış ola bilərsiniz.

• Soyad və ad: Rəsmi şəxsiyyət vəsiqənizdə göstərildiyi kimi hüquqi adınızdır. Bu, hesabın real şəxsə məxsus olduğunu təsdiqləmək üçündür.
• Doğum tarixi: Qanuni oyun yaşına çatdığınızı təsdiqləmək üçün tələb olunur.
• Yaşayış ünvanı: Ölkənizi və faktiki yaşayış yerinizi yoxlamaq üçün lazımdır.
• E-poçt ünvanı və telefon nömrəsi: Sizinlə əlaqə saxlamaq və hesabınızın təhlükəsizliyini qorumaq üçün istifadə olunur.
• Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənəd: Pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük vəsiqəsi kimi dövlət tərəfindən verilmiş sənəd.
• Ünvanı təsdiqləyən sənəd: Son tarixli kommunal ödəniş qəbzi, bank çıxarışı və ya adınız və ünvanınız göstərilən dövlət məktubu.
• Ödəniş üsulunu təsdiqləyən sənəd: Bank hesabının, kartın və ya elektron pul kisəsinin sizə məxsus olduğunu göstərən ekran görüntüsü və ya rəsmi sənəd.

Aydın və yenilənmiş məlumatların təqdim edilməsi yoxlama prosesinin daha sürətli tamamlanmasına kömək edir. Bu da depozit və ya çıxarış əməliyyatlarında gecikmələrin qarşısını alır.

KYC yoxlaması üçün tələb olunan sənədlər

Mərc və ya kazino platformasında KYC yoxlamasını tamamlamaq üçün oyunçular müəyyən sənədlərin aydın surətlərini təqdim etməlidirlər. Bu sənədlər oyunçunun şəxsiyyətini, maliyyə mənbələrini və yaşayış ünvanını təsdiqləyir. Onların təqdim edilməsi platformaya istifadəçinin real şəxs olduğunu və qanuni şəkildə oynamağa icazəsinin olduğunu yoxlamağa kömək edir. Yoxlama komandası hər bir sənədi diqqətlə araşdırır və təsdiq olunduqdan sonra oyunçu hesabın bütün funksiyalarına məhdudiyyətsiz daxil ola bilir.

Şəxsiyyət vəsiqəsi

Şəxsiyyəti təsdiqləyən sənəd KYC prosesinin ən vacib hissəsidir. O, oyunçunun kim olduğunu və yaşını təsdiqləyir. Qəbul edilən sənədlərə pasport, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya sürücülük vəsiqəsi daxildir. Foto və şəxsi məlumatlar aydın görünməlidir və sənəd qüvvədə olmalıdır. Vaxtı bitmiş sənədlər və ya keyfiyyətsiz şəkillər yoxlama prosesinin ləngiməsinə səbəb ola bilər

Vəsaitin mənşəyini təsdiqləyən sənəd

Bu sənəd oyunçunun oyun üçün istifadə etdiyi vəsaitin haradan gəldiyini göstərir. Bu, pul yuyulması kimi qanunsuz fəaliyyətlərin qarşısını almağa kömək edir. Ən çox qəbul edilən sənədlərə bank çıxarışı, maaş arayışı və ya təsdiqlənmiş ödəniş hesabının ekran görüntüsü daxildir. Sənəddə göstərilən ad qeydiyyat zamanı daxil edilən adla eyni olmalıdır. Platforma bu mərhələ ilə vəsaitlərin qanuni və şəxsi mənbədən gəldiyini təsdiqləyir.

Ünvanı təsdiqləyən sənəd

Ünvan sənədi oyunçunun harada yaşadığını təsdiqləyir. Bu, yaşayış ölkəsini yoxlamağa və saxta və ya təkrarlanan hesabların yaradılmasının qarşısını almağa kömək edir. Əksər platformalar son tarixli kommunal ödəniş qəbzini, internet və ya telefon hesab-fakturasını, eləcə də ad və ünvanı göstərən bank çıxarışını qəbul edirlər. Sənəd 3 aydan köhnə olmamalıdır. Aydın fotoşəkil və ya PDF formatında təqdim olunması kifayətdir.

KYC prosesi həqiqətən təhlükəsizdirmi?

KYC prosesi lisenziyalı və etibarlı oyun platformalarında aparıldıqda tamamilə təhlükəsizdir. Bu platformalar şəxsiyyət nömrəsi, ünvan və ödəniş məlumatları kimi şəxsi məlumatları qorumaq üçün xüsusi şifrələmə sistemlərindən istifadə edirlər. Sənədləriniz təhlükəsiz şəkildə saxlanılır və yalnız yoxlama məqsədi ilə istifadə olunur.

Etibarlı oyun saytları məxfilik və məlumatların qorunması ilə bağlı ciddi qanunlara riayət edirlər. Şəxsi sənədləri onlayn təqdim etmək bəzən narahat hiss yarada bilər, lakin lisenziyalı platformada KYC prosesini tamamlamaq təsdiqlənməmiş saytlarda oynamaqdan daha təhlükəsizdir. Bu, həm oyunçunu, həm də platformanı fırıldaqlardan və sui-istifadədən qoruyur.